CCAV:虚假网购利用支付宝套现 风险控制难度增加
用信用卡取现金需要额外支付手续费和利息，不过现在有些人为了省去这些手续费和利息，通过使用支付宝网上虚假购物的方式，利用与支付宝挂钩的信用卡进行套现。这给银行的风险控制增加了难度。利用支付宝进行信用卡套现，就是通过虚假交易，使用信用卡支付后，再通过帐户转移到借记卡，然后从银行取出现金，整个过程没有真实的货物交易，也无需缴 纳额外的费用。为了避免这样的情况，银行大多把信用卡单笔交易限额设定在500元左右，实际上，这样还是给利用支付宝信用卡套现创造了机会。
对于支付宝套现现象，银行方面很为难，因为支付宝网上交易量非常大，如果银行抛开支付宝的话，也可能使银行的业务量受到一定的影响。
而支付宝方面表示，他们在防止套现上却有相应的措施，尤其在防止大笔套现方面它们都有特别的手段。
支付宝(中国)网络技术有限公司公众与客户沟通部负责人陈亮：比如说这两个帐户在同一个IP，一天之内出现了很多次登录，每个帐户之间的交易的金额每次都是1000，每次都是2000，出现了好多次这样的交易，我们可能认为这样的交易有可能有些异常。
虽然利用这种手段制止了大笔套现行为，但发生的一些小笔套现就很难监控了。专家认为，虽然支付宝套现只占到信用卡套现中的小部分，却增加了银行的风险控制难度。
13 条评论
January 13th, 2012 at 02:03 am
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January 10th, 2012 at 01:26 am
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January 8th, 2012 at 05:48 pm
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January 8th, 2012 at 12:34 am
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January 7th, 2012 at 09:48 am
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November 27th, 2008 at 06:22 pm
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November 26th, 2008 at 11:38 pm
嗯 没错..对他有利的事..确实不会太在意的...
何况想监测这个...人力花费太多...吃力不讨好 谁会干
November 26th, 2008 at 01:17 pm
支付宝只是应付上级，他才懒得理呢，呵呵！
November 26th, 2008 at 10:35 am
支付宝其实挺不错的，这事儿整得银行和支付宝都不太好办。
November 25th, 2008 at 11:06 pm
[face=001]楼上说的是，上有政策下有对策
November 25th, 2008 at 09:38 pm
支付宝也只是应付上级，套现对它来说利大于敝...
November 25th, 2008 at 04:46 pm
[face=003] 上有政策 下有对策....按照文中淘宝这样的监测方式,估计只要偶尔换换号就行.毕竟现在谁不是七八个朋友都有这玩意的呢..哈哈
November 25th, 2008 at 01:37 pm
[face=003]看来以后使用支付宝得小心点了~~~
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